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诚实信用原则若干问题研究

张 军

[内容提要]诚实信用原则是以诚实和信誉为基础。本文分析了诚实信用原则的概念，功能及其历史发展，我国现阶段诚信存在的问题以及构建我国诚信法律制度。
[关 键 词]诚信原则 利益平衡 契约
[作者简介]张军，华南师范大学

诚信是指一个人（自然人和法人）履行义务的能力，尤其是偿债能力的一种社会评价，它和风险成反比。诚实信用原则是市场经济发达和限制不正当竞争，维护市场经济秩序的必然要求，它是市场经济活动中基本原则，是保障市场安全，有序运行重要法律原则。在现代市场社会中，随着商品生产和商品交换活动高度发达，诚信的地位也变得越来越重要，研究“诚信原则”基本理论问题，对我国建设社会主义市场经济有着重要意义。
一、诚实信用原则的内涵
在我国古代典籍中，早就出现了“诚信”一词。据《新唐书•刑法志》记载，唐太宗于贞观六年，“亲录囚徒，闵死罪者三百九十人，纵之还家，期以明年秋即刑，及期，囚皆谐朝堂，无后者，太阳能宗嘉诚信，悉原之”。这一处所称的诚信，是指人际关系中的诚实不欺。作为法律术语的诚信原则，则是个外来语。在拉文中的符号表现是Bona Fide，英文是Good Faith，直译都是“善意”，在日文中是“信义诚实”。中国继受大陆法系后，立法和法学理论受日本、德国的影响很大，因此中文中表述诚信原则的词语是德文表述的直译。德文中的Treu und Glauben来源于德国的哲约。在古代德国，常常以Mit Treu（于诚实）或Under Treu（在诚实名义下）强制交易对方作誓，后来为了求得可靠，在诚实之外加Glanben（信用）二字，而以“于诚实信用”为哲辞，起确保履行契约义务的作用，后来，诚实信用的哲辞被转用以表示民法中的一项原则了①。
德国学者拖塔姆勒（Stammler）把诚信原则看作是优越于一般规则的规则，但他是从自然法建立了自己的理论。他认为：法律的标准应当是社会的理想——爱人如已的人类最高理想，行为符合这种理想即符合诚信原则，这种理想处在高于法律和契约的地位，诚信原则就是这种最高理想的体现。如法律或契约与最高理想不合，则应排除法律或契约而适用诚信原则②。
邓伯格（Dernburg）把诚信原则看伯一种道德，他认为诚信原则的作用，是使人们的交易场中可以得到交易上道德的保障③。
台湾学者史尚宽从司法程序的角度分析了诚信原则。他认为：一切法律关系都应根据它们的具体情况按照正义衡平的原则进行调整，从而达到它们具体的社会公正。
从以上学者关于诚信原则的观点中，我们可以找出共同点。就诚信原则的宗旨而言，他们都认为是为了维护某种秩序，这种秩序或体现为一定的利益平衡，或体现为一定道德基础的可供依赖。诚信原则的核心是公平。
笔者认为：诚信原则定义应表述为：民事主体从事民事活动、行使民事权利和履行民事义务时，都应本着诚实、善意的态度；在民事活动中维持双方利益平衡，以及当事人利益与社会利益平衡的统治阶级意志。
二、诚实信用原则的历史变革
现代意义上的诚信原则，既是当事人进行民事活动行为准则，又是法官享有衡权的依据，在诚信原则的历史发展中，诚信要求与衡平包含着法律发展的一定规律。
1、罗马法阶段
诚信原则起源于罗马法中的诚信契约。在罗马法里，诚信契约是严正契约的对称，在严正契约中，债务人只须严格依照契约的规定履行义务，凡契约未规定的事项，债务人需要履行，对契约的解释，只能以契约所载文字含义为准。与此相反，在诚信契约中，债务人不仅要承担契约规定的义务，而且必须承担诚实、善意的补充义务。如契约所未规定的事项，照通常人看法应由债务人履行时，债务人应当履行。对于严正契约发生的纠纷，按严正诉讼的程序处理。在严正诉讼中，承审员无自由裁量权，只能严格依照契约条款对案件进行裁判。就诚信契约发生纠纷，按诚信诉讼程序处理。由此可见，诚信契约不仅要求当事人承担善意、诚实的补充义务，而且承审员还可根据正义衡平原则对契约内容进行干预。现代民法中诚信原则的两个方面——诚信要求和衡平权，都已萌芽于罗马法、诚信契约和诚信诉讼之中。
2、近代民法阶段
从欧洲近代史上法典编纂运动到德国民法典制定，为诚信原则发展的近代民法阶段。这一时期的典型法是法国民法典和德国民法典。诚信原则进入到近代民法阶段被分裂了，对当事人的诚信要求保留下来，但法官衡平权却剥夺殆尽。
法官无论遇到多么复杂的情况，都能在庞大的法典中象查字典一样找到现成的解决方案，因此，法官活动是机械的。尽管如此，罗马式诚信要求仍继承下来，但只有指导当事人民事活动的意义，并且被限制在债法的范围内适用。法国民法典第1134条，第1135条规定了诚信条款，“契约应以善意履行之”，“契约不仅其明示发生义务，并按照契约的性质，发生公平原则，习惯或法律所赋予的义务。”德国民法典第242条也是诚信条款：“债务人须依诚实信用，并照顾交易惯例，履行其给付”这些规定，由于对司法活动能动性的限制，并不是现代意义上的诚信原则。
3、现代民法阶段
从瑞士民法典的制定（1907年）至今的时期是诚信原则所经历的现代民法时期。在这一时期，诚信原则恢复为诚信要求和衡平法的统一。
瑞士民法典与法国民法典，德国民法典相比，有很大特色，它承认了立法不可能涵盖一切社会关系，承认了法官对发展法律所必不可少的作用。其第1条第2款规定：如本法无相应规定时，法官应依据惯例；如无惯例时，依据自己作为立法人所提出的规则裁判。瑞士民法典广泛地使用一般条款。其第二条规定：任何人都必须诚实，信用地行使权利并履行义务。这是第一次把诚信原则作为基本原则加以规定，此举标志着现代意义的诚信原则的确立，它不再是仅约束债务人的原则，而成为债务人和债权人必须共同遵守的原则；这不仅是适用于债法一项原则，而被扩大适用于一切事法律关系，成为民法的一项基本原则。瑞士民法典中诚信原则被大陆法系各国效仿。在法国和德国，通过法官的司法活动，使原有的诚信条款上升基本原则地位。学者们认为：诚信原则虽起源于债法，但并不仅以债法为自己的适用范围。法官应从具体法条中抽象出一般原则适用于一切法律关系。诚信原则理应从债法中抽象出来而适用于全部民法④。
三、诚实诚用原则的功能及意义
在现代民法时期，诚实信用原则具有诚信指导和衡平权授予的双重功能，它打破了立法与司法两权之间的僵硬划分。
诚信原则被定义为立法者对民事主体在民事活动中维持双方利益平衡，以及当事人利益与社会利益平衡的要求，目的在于保持社会稳定与和谐发展。三方利益平衡的实现，取决于当事人以诚实的心理和行为行使权利，履行义务，法官根据公平正义进行创造性司法活动。由此，诚信原则涉及当事人之间的利益关系和当事人社会间的利益关系，诚信原则要求尊重他人利益，以对待自己事务的注意对待他人事务，不得损人利已，保证法律关系当事人都能得到自己应得利益。当发生特殊情况使当事人利益关系失去平衡时，应进行调整，使利益平衡得以恢复。由此维持一定的社会经济秩序。
因此，诚信原则在两个方面发挥作用：首先，它是对当事人进行民事活动时必须具备诚实际的内心状态要求，对当事人进行民事活动起指导作用；其次，它是对法官自由裁量权限授予。
随着商品经济不断发展。商品交换顺利进行，必须有一个正常的交换秩序，这就要求职商品交换的主体应遵守诚实和信用方式遵守法律和合同，尊重他人利益，不以自己活动损害第三人和社会利益，唯有此，才能保障商品交换的发展。同时确定诚实信用原则，不仅在于建立和维护正常商品交换秩序，对于建立和维护社会主义新型人际关系，促进社会主义精神文明建设与有非常重要意义，在商品交换中，人们恪守诺言，讲求信义，互相信赖，体现和实践了社会公平正义观念，促进了个人思想道德素质及社会道德水平提高，推动社会主义精神文明建设。
四、诚实信用原则现实问题及立法完善
当前，在我国社会各个领域信用缺失现象十分普遍，假冒伪劣产品充进市场，合同违约、商业欺诈随处可见；三角债拖欠款和银行不良债权反复出现，各种经济犯罪连年增加，日趋严重。这些问题存在，严重违反了我国《民法通则》第4条和《合同法》第7条规定的诚实信用原则。
计划经济时代，信用问题暴露并不明显，一切依政府计划行事，企业和个人信用来自政府和党团组织权威。市场经济是契约经济，信用是一切经济活动的基础。到了互联网时代，信用几乎是电子商务的灵魂。目前我们面临的信用危机可以归结为两大类：首先是商业失信，表现最明显的莫过于假冒伪劣充斥市场。商业交换当事人不遵守诚实信用原则，互相欺骗。据统计，1998年，我国市场上充斥的假冒商品总值超过1300亿，不但老百姓深受其害，也给国家造成了巨大经济和信誉损失。其次是政府失信，这样例子也是频频可见。河南省某地前不久发生了这样一起诉讼，捉凶市民状靠公安机关悬赏未付酬。公安机关作为国家执法机关悬赏不兑现，显然违背了诚实信用法律原则，也破坏了国家机关应有的信用。山东省临沐县政府因被告上法庭，无胜诉可能的县政府为了“反败为胜”，竟然集体出具伪证⑤。这反映了部分基层政府及工作人员较普遍信用缺失。普遍信用缺失，不仅导致个人，企业交易成本和社会总成本大大提高，导致市场秩序混乱，而且会严重侵蚀社会诚信资源。一个法治社会，最大特征就是在于人们的合法预期受到保护，各种社会主体都应坚持诚实信用原则。
我国《民法通则》、《合同法》和《反不正当竞争法》都规定了诚实信用的基本原则；《公司法》和《证券法》对于公司“制作虚假的招股说明书”及上市中的“虚假陈述”也明确的法律责任规定；⑥刑法对金融诈骗等犯罪课以重刑。但仅有这些还不足以最大限度地预防和减少不守信用的各类违法犯罪活动。
（一）建立健全社会信用体系
为了从根本上解决困扰我国经济发展，特别是当前启动内需、刺激消费的信用失落和管理问题，建立符合我国实际情况的社会诚信体系势在必行。
1、建立“企业资源信息网”，让中外企业和社会公众能够在网上快速、准确获得企业的资源信息。 企业一旦违反诚信原则的情况，即可公之于众，这将大大加强企业的行为自律。
2、用市场手段建立发达的诚信服务业，鼓励中外合资、合作开办信用管理服务机构，用法律和经济手段规范从业行为，在市场竞争中树立公开，中立的形象。
3、建立社会公示制度，不论是企业还是个人，如果再现恶意逃废债务、失约失信，经公证部门或司法机关认定，受损一方均可通过媒体发布公示，督促其自觉守信履约，形成社会信用监督。
4、成立由政府部门和民间企业组成诚信管理服务行业协会。这一机构的任务是开展诚信管理与应用研究；提出立法建议或接受委托研究立法，提出有关诚信管理法律草案；协调行业与政府及各方面关系，促进行业自律发展等。
（二）建立完善法律体系
首先应完善现行《公司法》、《证券法》有关民事责任的规定，尤其要加大失信者的违规成本。民事责任制度不但能有效地保障投资者的合法权益，制裁不法行为人，还可以有效加强对证券市场的监管，进而促进证券市场良性发展。充分发挥司法在解决纠纷中的作用，这也是符合中国加入WTO要求的。在完善民事责任制度方面，我们可借鉴美国法有益经验，上市公司只要没履行诚信义务，就应认为违法，就要对投资者承担损害赔偿责任，投资者买入价与卖出价之间差额就是损失额。我国虽然在法律上无论自然人还是法人是平等的，但实践中，法人地位高于自然人，所以经常会出现法人损害自然人利益但不受惩罚的现象。因此吸取美国有关诚信原则，对建设我国证券市场民事赔偿机制有特别重要意义。
其次，应制定全国统一的《企业诚信管理法》、《个人诚信管理法》、《公平使用信息法》等规范诚信专门法，将企业和个人的诚信体系纳入法制轨道。企业是社会信用体系建设基础，我国企业诚信意识之所之淡薄，除了企业自身还未建立内在诚信责任制度外，另一个重要原因是市场与社会没有对企业构成强有力地外在信用约束机制。在个人信用方法方面，尽管深圳市已经率先发布了《深圳市个人信用征信及信用评级管理办法》，但在全国范围内还没有统一的规范个人消费信贷的专门法律。为了经济持续发展，如果不建立个人诚信体系，政府、企业、个人不遵守诚实信用原则，这必将制约经济发展。立法先行则是市场经济稳步发展的根本保障。



注释：
①蔡章麟《债权契约》与《诚实信用原则》，《中国法学论著选集》第415页。
②③史尚宽著：《债法总论》，第319页。
最高人民法院


最高人民法院关于审理涉外海上交通事故案件的几个问题的通知

1983年12月30日，最高人民法院


各省、市、自治区高级人民法院：
1983年9月2日，第六届全国人民代表大会常务委员会第二次会议通过的《中华人民共和国海上交通安全法》（以下简称海上交通安全法），自1984年1月1日起实施。人民法院受理的涉外海上交通事故案件将会逐渐增多。为了审理好这类案件，特就有关的几个问题作如下通知：
一、认真学习海上交通安全法、提高贯彻执行的自觉性
执法必须知法、懂法。因此，各有关的高、中级人民法院经济审判庭，要组织从事涉外审判工作的审判人员，认真学习海上交通安全法。通过学习，要认识到积极开展涉外海事纠纷案件的审判活动，正确、合法、及时地审理这类纠纷案件，对争取和维护我国的司法管辖权，保护国家的经济利益和诉讼当事人的合法权益，促进我国对外经济贸易往来和人民之间的友好交往，保障社会主义现代化建设的顺利进行具有重要意义。各有关的高、中级人民法院要勇于探索，大胆实践，开展调查研究，不断发现、研究、解决新问题，注意总结经验，认真搞好这项审判工作。
二、关于受理海事纠纷案件的几项准备工作
（一）加强干部的专业培训。在海上发生的事故和纠纷，具有时间紧迫、专业性和技术性很强的特点。为了适应工作的需要，有涉外海事纠纷审判工作任务的高、中级人民法院的经济审判庭，要配备一定数量政治思想好，作风正派并具有一定专业知识的专职或兼职的审判人员和执行人员，负责审理和执行这类案件；要组织他们学习我国的有关法律、政策，我国缔结或参加的国际条约，并商请当地的外事、保险、港监，外代等部门协助，对他们进行短期的专业训练，提高其专业知识水平，保证正确、合法、及时地办理这类案件。
（二）拟定法律文书格式。为了保证法律文书质量，统一规定涉外海事纠纷案件的法律文书格式是必要的。目前统一确定：扣押船舶命令；解除扣押船舶的命令；诉讼保全申请书；准许诉讼保全申请的裁定书；通知有关单位对被扣押船舶进行监督的通知书；通知负责监督单位解除对被扣押船舶监督的通知书；执行申请书等法律文书格式（另发），供有关人民法院试用，以后逐步完善。
（三）作好登船执行任务的准备工作。为了保证执行工作的顺利进行，有涉外海事审判任务的高、中级人民法院，应向当地边防机关申请登外轮的证件；商请外轮代理公司提供翻译人员；请港监或港务局协助解决登外轮时的交通用船问题，并要在协商的基础上，达成协议，确保及时提供合格的翻译人员和适合的船只。翻译费用和船只的租金，由责任方负担，可先从业务费内垫付。
三、关于办理海事纠纷案件中的几个具体问题
（一）为适应海事纠纷案件时间紧迫特点的需要，当事人依照民事诉讼法（试行）规定，向人民法院起诉的案件，人民法院有管辖权的，就应受理，并要做到随到随办。当事人因涉外海事请求的诉讼保全申请，经审查，凡理由充分，确有必要的，应依照民事诉讼法（试行）第一百九十九条的规定办理。对需要扣船的案件，要及时作好准备工作。
（二）依照海上交通安全法规定，船舶、设施发生的交通事故，由主管机关负责查明原因，判明责任。因此，凡向人民法院起诉的海上交通事故案件，由负责查处该项事故和纠纷的主管机关分别不同情况，提供所调查的材料和证据：依照海上交通安全法第四十五条规定，当事人因不服主管机关处罚，而向人民法院起诉的，由查处该事故的主管机关将事故的调查报告和有关证据材料影印或抄录转送人民法院，人民法院在审理过程中，认为有必要时，还可以向主管机关借阅其处理该事故的全部材料；依照海上交通安全法第四十六条规定，当事人直接向人民法院起诉的，由人民法院向查处该项纠纷的主管机关收集该纠纷案件的有关材料和证据。
（三）凡船舶、设施发生的交通事故和因海上交通事故引起的民事纠纷，只要是当事人提供担保的，其“给付条件”就应包括根据人民法院的调解书或者判决书给付。
（四）根据海上交通安全法第四十五条规定，因违反海上交通安全法而被处罚的当事人，在规定的起诉期限内，不向人民法院起诉，期满后又不履行的，主管机关申请人民法院强制执行时，有管辖权的人民法院应予执行。
主管机关申请人民法院执行的，应出具申请执行书，并附上处罚通知书。
执行工作按照民事诉讼法（试行）的规定进行。在执行中，如发现处罚通知书确有错误时，应及时向主管机关提出，请他们研究解决。当事人对执行的处罚通知书提出的异议，由主管机关负责处理，并直接答复申诉人。
（五）依照法律程序扣押外国海运船舶的目的，是为了保全海事请求，它是一项诉讼保全措施。我国民事诉讼法（试行）还规定如申请人申请不当，应当赔偿被申请人因诉讼保全所遭受的财产损失。
当前我国海上运输、商业往来频繁，海商案件逐渐增多，需要采取扣船手段，迫使被申请人提供担保的诉讼保全措施也会相应增多。为此，对扣船的审批权限，由过去的一律由最高人民法院批准，现改为由有管辖权的中级人民法院报请高级人民法院决定。
（六）人民法院发布扣押外国船舶的命令和解除扣押的命令，在港监的协助下，由执行员执行。
执行人员持上述命令和登轮证，登轮向船长宣读并送达命令。宣读命令时，由翻译人员负责解释。
人民法院决定扣押和解除扣押外国船舶，均应及时通知当事船舶停靠港（含锚地）的港务监督，以便其对船舶进行监督，或者对被解除扣押命令船舶的放行。
（七）1984年1月1日海上交通安全法实施以前，船舶、设施发生的交通事故和因海上交通事故引起的民事纠纷，仍按海上交通安全法公布实施以前的法律、法规办理，主管机关正在处理的，或者当事人已经申请其处理的，由主管机关负责处理。1984年1月1日以后发生的海事纠纷案件，人民法院按照海上交通安全法的规定受理。
以上各项，希认真贯彻执行。